生活のスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険などあなたに関するあらゆるデータを集めて、現状を分析します。

そして、あなたのライフプラン上の目標を達成するため、問題や不安を解決するために、あなたの立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、その実行を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。

FPの資格について

ファイナンシャル･プランナー（FP）の資格には２つの種類があります。
ひとつは国家資格である「FP技能士」、もうひとつは民間資格である「AFP、CFP」です。

  • 「FP技能士」には３段階あり、３級、２級、１級に分かれています。
    FP技能士の資格試験は日本FP（ファイナンシャル・プランナーズ）協会と金融財政事情研究会（きんざい）の２団体が実施しています。
    一度合格した資格に有効期限はなく、更新の必要はありません。
  • 「AFP、CFP」には２段階あり、AFP、CFPに分かれています。
    AFP、CFPの資格試験は日本FP協会が実施しています。
    難易度は、AFPが２級FP技能士と、CFPが１級FP技能士とほぼ同等の水準です。
    FP技能士とは違い、AFP、CFPには資格の有効期限があり、資格を更新するためには、資格の認定後に定められる継続教育期間中（おおよそ２年間）に、AFPは15単位以上、CFPは30単位以上を取得する必要があります。

FPに相談できること

家計の見直し、老後の生活設計、教育資金の準備、住宅ローンの見直しや住宅購入資金準備、金融商品の選択ポイントや資産運用の方法、保険の見直し、税制や相続に関することなどを相談することができます。

相談内容によっては、弁護士、税理士、社会保険労務士などの各分野の専門家とのワンストップサービスを活用して、より適切なプランの提案を行っていきます。